布病能治好吗 客户经理转走储户69万存款 2亿存款客户经理提成

布病能治好吗 客户经理转走储户69万存款 2亿存款客户经理提成

社会新闻2021-02-23 18:33:13

在生活中,人们会把多余的钱存入银行,因为把它放在银行有利于取钱。平时,杜毅通过流程银行的客户经理存钱,但最近,某银行的客户经理从储户那里转账69万存款,引发网友热议。有什么细节?钱回来了吗?客户经理为什么要转账?你用它做了什么?

一、客户经理向储户转账69万存款!有什么细节?

事故通过

6月3日,59岁的吉米在建行河南平顶山煤业分公司抽泣了几声。2019年3月17日至2019年10月23日,本行客户经理董某从吉米账户分七次转账共计人民币69.3万元。此外,董还以吉米的名义处置和处罚了他个人使用的贷款和信用卡。现在贷款5万还没还,已经到期了。罚息日益增加。

流水账出现了。2018年6月30日,吉米账户转入320万、300万两笔贷款;

2018年7月1日,转让贷款5万元;

2018年7月2日,前后划转625万元,用于归还划转的贷款320万元、305万元;

2018年8月3日,向康账户转账5万元;

2018年8月17日、2018年8月29日、2018年9月4日共转让40万笔处置违约金期货操作;

2019年3月17日,10万元转入广州邦泰科技公司账户;

2019年3月19日,10万元再次转让给广州邦泰科技有限公司;

2019年3月29日,40万元转入康账户;

2019年5月17日,3万元转入合肥富侨建材公司账户;

2019年5月18日,2万元转入合肥富侨建材公司账户;

2019年7月8日,1.3万元转入合肥富侨建材公司账户;

2019年10月23日,人民币3万元转入王账户。

关于上述操纵,吉米本人表示不知道。更让吉米崩溃的是,除了存款被转,她还欠建行钱。

现在是什么情况

现在,建行河南平顶山分行纪检监察部门已参与观察。

河南玉龙律师事务所律师傅健认为,银行作为储户存款的托管人,应该为储户提供安全保障。基于此,建行河南平顶山煤业支行负有不可推卸的责任,应该是吉米损失的第一责任人。

二、客户经理为什么要转账?钱回来了吗?

客户经理说,这笔投资实际上是在线赌博

6月3日,上述支行多名员工确认,该行客户经理董某使用的是尾号为1689的号码,建行集团号码被处罚。

吉米介绍她,并在上述支行附近到家,于是她和丈夫将他们多年积累的钱存入银行。她大多存钱,但很少拿钱。董一直是她的客户经理。在她发明账号之前,她非常信任董,对方经常给她介绍赚钱的理财物品。

总回忆出现了。5月5日,董对吉米说:“你女儿回去工作了吗?不在家?你的账号,只要你我能动,我已经转了60多万了,你回来比较好。这几年过得不好,只想向老公证明我能盈利。”

6月3日上午,董在电话里告诉校长,吉米是她小姨子,这是亲戚之间的事,不如协商处理处罚。吉米来到银行处置并处罚网银。她知道密码。吉米向表示,董不是她的亲戚,她不会操纵网银,也不会处置和处罚网银。

第二天6月3日4点,董向上游记者解释了每一个外流情况。

她介绍,转到320万,处罚305万贷款,然后转625万完成任务,用吉米的账号得到吉米的认可;

处置40万原油期货业务的处罚,也获得了吉米的认可;

2018年8月3日,向康账户转账5万元,用于归还其所欠贷款,该贷款为借款,并获得吉米认可;

2019年3月17日至2019年10月23日,从吉米账户分七次转账共计人民币69.3万元,为代表吉米投资,并获得吉米认可。

对于董的上述做法,吉米表示完全不知情。

解读完毕,董拿出手机指了指一个网站页面,说投入的钱可以退,10周年平台就退。

上游新闻记者注意到页面上写着“彩票投注”字样,问董,这是赌博网站吗?把钱投到赌博网站?董没有回应,也没有让人查看页面,只是说这是一个“投资平台”。

经过反复沟通,董第二天5点就打开了“投资平台”。上游记者注意到,该平台名为“蔡赟8”,是一个在线赌博平台。

直到这个时候,董才说实话。她通过过程了解到“彩票8”后,用网友给的号码买彩票,奖金很少,然后吃了不少苦头。直到现在,她每个月都要充值1000元左右。这是留账,归入10周年回归设计。

上游记者问董:“你说投资是吉米批的,但是你照顾吉米。你所谓的投资只是为了买彩票吗?”你知道网上赌博平台买彩票就是赌博吗?你还觉得自己不是在赌博,是在投资吗?"

对此,董没有给予正面答复。

第三,惩罚会怎样?

律师:银行治理失职

许多银行业业内人士指出,此次事件反映了客户经理董的诸多违法行为,也暴露了建行治理的渎职行为。

据业内人士透露,625万元的转账是对虚假存款、虚假贷款和虚增存款的重大限制。此外,中国人民银行2016年9月30日发布的银发261号文件指出,从2016年12月1日起必须实施:银行和支付机构应建立联系电话与个人身份证件号码一一对应关系。但是吉米名下的贷款和信用卡不是我手机保管的,手机的实际用户是他的客户经理。

2018年1月12日,中国银行业监督管理委员会(银监会)发布《关于进一步深化银行业市场混乱监管的意见》。提到不持有金融部门的机构发布的产品是损害金融消费者权益的行为。董说,在赌博网站上买彩票是代表吉米的“投资”行为,赌博网站不可能持有金融分销商。

河南玉龙总所所长傅健认为,储户存款存入银行后,在准备金合同中与银行形成法律联系。银行作为存款人存款的托管人,应该为存款人提供安全保障,包括账户安全和信息安全。同时,银行有法律义务约束和保障存款安全。关于银行对存款人安全的保障问题,我国《商业银行法》对此有明确规定。

根据《商业银行法》第六条,商业银行应确保存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。如果违反义务,贸易银行应承担不利影响。《商业银行法》第七十三条规定,商业银行违反本法规定,给存款人或者其他客户造成财富损失的,应当承担迟延执行的利润和其他民事责任。

傅表示,如果确定吉米本人不知道此事,那么董为了方便起见,应担任贸易银行工作人员,并将客户的资金拨作个人使用,但大额不予退还。他的行为已被怀疑构成《刑法》中的集资罪。

6月3日,上述支行行长王亚飞介绍。他对此事深感痛心,不愿掩盖董。他已经向市分局汇报了相关情况。

6月4日,建行河南分行负责人照顾上游记者,对此事高度重视。现在建行平顶山分行纪检部门正在观察此事。根据观察情况,决定省分行纪检部门是否参与。发现情况后,将根据法律法规进行处理,并实时向社会传达。

这么多人气得客服经理把别人辛辛苦苦攒下来的钱都花光了。

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